Kosten
Ich lege großen Wert darauf, dass Du jederzeit weißt, welche Kosten anfallen und welche Leistungen Du dafür erhältst.
Finanzberatung
Erstgespräch
Damit Du siehst, was Du von mir erwarten kannst, biete ich gern ein unverbindliches Kennenlerngespräch per Videocall. Darin stelle ich meine Philosophie vor und Du kannst deine Situation beschreiben und deine Anforderungen definieren.
kostenfrei
Konzeptberatung
Vor jeglicher Produktvermittlung stelle ich durch eine umfassende Beratung zunächst Augenhöhe her. Mit den Daten aus dem Erstgespräch erhältst Du ein Anlagekonzept mit klaren Handlungsempfehlungen.
400 €
Absicherung
Risiko-Versicherungen vermittle ich auf Provisionsbasis, da es kaum provisionsfreies Produktangebot gibt. Bei Rentenversicherungen biete ich jedoch immer eine provisionsfreie Alternative auf Honorarbasis (siehe rechts)
"kostenfrei"
Produktvermittlung
Depoteröffnung (professionell)*
Professionelle Depotbanken bieten zusätzliche Leistungen wie das Hinterlegen einer Anlagestrategie mit Rebalancing und Zugang zu exklusiven Anlageklassen wie Private Equity. Depots können privat oder über die Holding geführt werden.
300 €
Betreuung eines Depots*
Meine evidenzbasierten Anlagestrategien sind in ihrem Rendite/Risiko-Verhältnis optimiert. Nachhaltigkeit wird dabei immer grundlegend berücksichtigt,
ab 0,5% p.a.
Geförderte Altersvorsorge-Produkte
Bei Rentenversicherungen fließen versteckt Tausende Euro Provision. Dabei gibt es im provisionsfreien Segment sogar ein besseres Tarifangebot. Hier verschaffe ich gern Zugang gegen ein Einmalhonorar bezogen auf die vereinbarte Beitragssumme (BWS) und betreue wahlweise auch die Anlagestrategie.
2% BWS + 0,3% p.a.
Im Gegensatz zu vielen anderen Anbietern ist unsere Beratung – abgesehen vom Erstgespräch – nicht "kostenlos". Gute Arbeit hat ihren Wert. Gerade für eine unabhängige Beratung ist es unabdingbar, wirtschaftliche Interessenkonflikte zu minimieren. Nur so kannst Du sicher sein, dass wir ausschließlich in Deinem Interesse handeln.
Die Erfahrung zeigt: Gute Finanzberatung holt ihre Kosten wieder rein – und zwar mehrfach.
Mehr zu unserem Beratungsprozess und Terminbuchung findest Du unter Dienstleistung.
*Meine Anlageberatung erfolgt im Rahmen meiner Firma weitergedacht..